【60代70代の資産運用】オルカン投資の人、退場だけは避けよう。年初一括は今も+39.6万円

先週、アメリカのハイテク株が大きく下がりました。話題となったのは、AI向けに計算能力を貸し出すコアウィーブ。借入とリースを合わせた将来の支払い負担が大きく、株価はこの1か月で37.6％下落。そこに原油高（WTI 100ドル超）と金利の高止まりが重なり、「AIへの投資は回収できるのか」という不安が半導体・ハイテク株に広がりました。ナスダックは1か月で3.6％の下落です。 一方、全世界株式（ドル建て）は同じ1か月で2.1％の下落。オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）の基準価額は、10月16日→23日の1週間で約2％下がりました。基準価額はアメリカより1日遅れて動くこと、為替の動きも重なることも、数字で確かめています。 長い目で見ると、10月26日時点で年初来11.46％、3年92.53％、5年125.36％の上昇。この5年の間にも、直前の高値から10％を超える下落が3回ありました。 今年1月5日に360万円を一括で投資した例は、10月26日時点で+39.6万円。毎月30万円の積立（現金60万円を含めて同じ360万円で比較）は+11.1万円でした。3月末には、含み損が小さかったのは積立のほうです。 ※基準価額（分配金再投資）による試算で、手数料・税金は含みません。買い方を比べる試算で、NISAで同じ日に360万円を一括購入する例ではありません。過去の実績であり、将来の成果を示すものではありません。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ■ 目次 00:00 始めに 01:27 第1章 先週、何が起きた？ 10:19 第2章 短期の値動きで一喜一憂しない 13:10 第3章 年初一括と積立投資の比較 16:30 まとめ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎓 このチャンネルについて ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 元金融庁金融教育担当・金融教育家の塚本俊太郎が 「普通の人が学ぶべきお金の知識・判断力・金融リテラシー」を発信しています。 チャンネル登録はこちら→    / @financialliteracychannel   ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎥 このテーマの関連動画 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ▶ 【60代70代の資産運用】 一括投資と積立投資どっちがいい？暴落から始まると874万円の差    • 【60代70代の資産運用】 一括投資と積立投資どっちがいい？暴落から始まると874万円の差   ▶ 【60代70代の資産運用】 暴落時は預金から取り崩す？株価急落時の取り崩し戦略    • 【60代70代の資産運用】 暴落時は預金から取り崩す？株価急落時の取り崩し戦略   ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🌏 自分で確かめたい方へ（公式ページ） ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ・三菱UFJアセットマネジメント「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」（基準価額・騰落率・設定来データ） https://www.am.mufg.jp/fund/253425.html ※特定の金融商品を推奨するものではありません。投資の判断はご自身でお願いします。 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 📚 新刊「私が投資したNISA・iDeCoのお金、このままで大丈夫？」 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Xスペースで毎週土曜朝7時から放送している「塚本俊太郎のゼロからのお金の学校」が本になりました。 リスナーの皆様から頂いた投資にまつわる素朴な疑問をとりあげています。 ⬇️から購入できます。 https://amzn.asia/d/0oZ8910 この度、オンデマンド講座スタートしました。↓から10％オフで購入できます。 https://forest.watch.impress.co.jp/do... ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 📻 毎週土曜朝7時から放送「塚本俊太郎のゼロからのお金の学校」 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Voicy、Podcastでもリプレイを放送中です。 投資に関する質問はLINEオープンチャットで受け付けています。 https://line.me/ti/g2/SslGkaVaGmdbina... ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🧑‍💼 自己紹介 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ◆塚本俊太郎のプロフィール 外資系運用会社で20年以上勤務したのち、金融庁の金融教育担当として高校家庭科での金融経済教育指導教材や小学生向け「うんこお金ドリル」の作成を担当。 現在は金融教育家として、金融リテラシーや資産形成について講演等を行う。 慶應義塾大学総合政策学部、米国シラキュース大学大学院国際関係論卒業 NHK Eテレ「趣味どきっ！　今日から楽しむ“金育”」講師 NewsPicks ProPicker 塚本俊太郎のSNSはこちらから。 ホームページ（お仕事の依頼はこちらまで） https://shuntarotsukamoto.com/ X（投資について発信）   / shuntarotsu   NewsPicks（プロピッカーとして活動中） https://newspicks.com/user/3841832