NISA口座の証券会社を変更する方法【2026年版】来年分は11月中旬までが目安【きになるマネーセンス1225】
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「来年からNISA口座を別の証券会社に変えたい」――そう考えている方へ。2026年10月1日から、2027年分のNISAの金融機関変更の受付が始まりました。ただ、乗り換えの手続きでは最初に請求する書類の選び方ひとつで、これまでNISAで買ってきた分の扱いが大きく変わってしまいます。SBI証券への変更を例に、手続きの流れと、つまずきやすい注意点を解説しました。
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◆目次
0:00 スタート
1:35 新NISA制度の基本ルール
5:34 金融機関変更のタイミング
6:28 SBI証券への変更手続きの大まかな流れ
7:18 Step1.変更前の金融機関へ変更のお手続き
9:31 Step2.SBI証券で必要情報のご入力と本人確認書類のご提出(WEBで完結可能!)
10:34 Step3.金融機関変更完了
11:10 金融機関変更の手続き(SBI証券の総合口座を持っている場合)
11:30 金融機関変更の手続き(SBI証券の総合口座を持っていない場合)
12:51 口座を開設した金融機関が分からない場合
17:22 手続き後の流れと注意点
18:00 まとめ
23:01 おまけ
◆関連動画
・「こどもNISA」口座開設手続き、10月から開始【きになるマネーセンス1220】
• 「こどもNISA」10月開始、旧ジュニアNISAとの違いに注意【きになるマネーセンス...
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■新NISAの基本ルールと金融機関変更の前提
新NISA(2024年開始)は、つみたて投資枠(年120万円)と成長投資枠(年240万円)を併用でき、年間投資枠は合計360万円、生涯の非課税保有限度額は1800万円(うち成長投資枠は1200万円まで)、非課税保有期間は無期限。2つの枠は同じ1つの金融機関で持つ必要があり、NISAで買付できる口座は1年につき1つだけ。金融機関を変更しても、変更前の金融機関のNISA口座で購入した商品は、売却しない限り引き続き非課税で保有できる。変更後は2つの金融機関に分かれた保有額の合計で1800万円の枠が管理されるため、管理はやや煩雑になる。
■2027年分の金融機関変更スケジュール
2027年分の変更手続きは2026年10月1日から受付が始まっている。10〜12月の手続きは翌年分の変更となり、当年(2026年)分の変更は制度上できない。
■SBI証券へ変更する手続きの3ステップ
①変更前の金融機関に「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」を請求する(楽天証券など多くのネット証券はオンラインで請求でき、窓口での手続きが必要な金融機関もある。受け取りまでは数営業日程度)。②SBI証券で必要情報を入力し、①の通知書と本人確認書類を提出する(Webで完結可能。マイナンバー未登録の場合はマイナンバーが確認できる書類も必要)。③SBI証券と税務署の審査を経て変更が完了し、ログイン後の「重要なお知らせ」でNISA口座開設が通知される。SBI証券の総合口座を持っていない場合は、口座開設とNISAの金融機関変更を同時に申し込める。
■最大の注意点:2種類の通知書の違い
勘定廃止通知書は、金融機関だけを変えて、これまでの保有分はそのまま非課税で持ち続ける場合に使う。非課税口座廃止通知書はNISA口座そのものを廃止する場合の書類で、保有していた商品は売却するか特定口座・一般口座へ払い出され、非課税で運用できなくなる。すでにNISAで運用している人の多くは勘定廃止通知書を選ぶことになる、というのが動画の説明。また、積立設定などが残っていると解除しないと申し込めないケースがほとんどのため、変更前の金融機関の案内を確認して進める。
■NISA口座をどこで開設したか分からない場合
心当たりのある銀行・証券会社に電話で確認するのが最も早い。それでも分からない場合は、国税庁の「非課税(未成年者)口座の開設先金融商品取引業者等に関する確認依頼書」を住所地の所轄税務署長あてに提出して調べてもらえる(窓口では本人確認書類を提示、郵送では本人確認書類の写しと提出日前30日以内に作成された住民票の写しが必要)。動画によると、その後の連絡は税務署ではなく金融機関から、見知らぬ電話番号でかかってくる場合もある。
■手続きの目安時期
受付は12月中旬〜下旬ごろまで行われる(締切日は金融機関により異なる)が、12月は非常に混み合い、手続き中でも1月1日から新しい金融機関のNISA口座で買付できないケースがある。2026年は2027年1月開始予定のこどもNISA(0〜17歳対象・つみたて投資枠のみ・年間60万円・非課税保有限度額600万円)の手続きも重なるため、動画では11月中旬ごろまでを目安に早めに手続きすることを勧めている。
■まとめ
2027年分のNISAの金融機関変更は、変更前の金融機関で通知書を請求し、変更先で提出する3ステップで、多くはWebで完結する。最も注意したいのは通知書の種類で、保有分を非課税のまま残すなら勘定廃止通知書を選ぶ。投資は金額よりも期間が大切で、始めた人の多くが「もっと早く始めればよかった」と振り返ることから、マネーセンスカレッジは口座開設先として推奨するSBI証券への変更も含め、早めの手続きを勧めている。
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